Todos los años, el Instituto de Gobernanza de Basilea, publica un Índice (Índice Antilavado de Dinero) que cataloga el riesgo de lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (LA/FT) a nivel mundial. En su publicación que se realiza desde el 2012, se incluyen evaluaciones de riesgo basadas en 15 fuentes disponibles públicamente, en las que destacan el Grupo de Acción Financiera Internacional contra el Lavado de Dinero (GAFI), Transparencia Internacional, el Banco Mundial y el Foro Económico Mundial.
Los mecanismos de protección del sistema financiero global que son puestos en marcha por los países, son monitoreados por las fuentes de las que se nutre este informe. Así, su publicación el pasado octubre del 2022 reveló que “los países deben mejorar la efectividad de sus medidas ALD/CFT para que no solo las cumplan en el papel, sino en la práctica.”
¿Cómo funciona la medición?
El Instituto de Gobernanza de Basilea mide el nivel de riesgo que tienen los países de la siguiente forma. La medición considera que 1 significa menor riesgo mientras que 10 es igual al riesgo máximo.
Para poner este índice en perspectiva, el mejor país en el 2022 es Finlandia con una puntuación de riesgo de lavado de dinero de 2,88, ocupando el puesto 128, y el peor país es la República Democrática del Congo, con una puntuación de riesgo de lavado de dinero de 8,30, ocupando el primer lugar. En otros cálculos, el puntaje promedio de los 128 países evaluados mejoró levemente con un nivel de riesgo de 5,30 en el 2021 a 5,25 en el 2022.
Las categorías que establece el Índice para el establecimiento de los puntajes de riesgo cubren cinco dominios:
Dominio 1: Calidad del marco ALD/CFT
Dominio 2: Riesgo de Corrupción
Dominio 3: Transparencia Financiera y Normas
Dominio 4: Transparencia Pública y Responsabilidad
(Accountability)
Dominio 5: Riesgo Legal y Político
¿Cuántos países entraron en la medición del 2022?
El ranking incluyó en el examen a 10 países más en comparación con el 2021. En la gráfica te mostramos los países que mejor salieron valorados por poseer bajos índices de riesgo de lavados en azúl, mientras que los señalados en rojo son aquellos que presentaron altos niveles de riesgos en su medición.
| Índice Antilavado de Basilea 2022 | ||
| Ranking | País | Puntaje |
| 128 | Finlandia | 2,88 |
| 127 | Andorra | 2.89 |
| 126 | Suecia | 3,12 |
| 125 | Islandia | 3,31 |
| 124 | Nueva Zelanda | 3,32 |
| 1 | República Democrática del Congo | 8,30 |
| 2 | Haití | 8,16 |
| 3 | Myanmar | 7,78 |
| 4 | Mozambique | 7,68 |
| 5 | Madagascar | 7,59 |
¿Cómo quedó Latinoamérica en el Índice Antivalado?
Tal como define el índice, en la región Latinoamérica y el Caribe se evaluaron 22 países obteniendo los siguientes índices de riesgo:
| Índice Antilavado de Basilea 2022 (Latinoamérica y el Caribe) | ||
| Ranking | País | Puntaje |
| 22 | Chile | 4,03 |
| 21 | Uruguay | 4,07 |
| 20 | Costa Rica | 4,58 |
| 19 | Perú | 4,72 |
| 18 | Colombia | 4,74 |
| 17 | Trinidad y Tobago | 4,86 |
| 16 | Granada | 4,91 |
| 15 | Antigua y Barbuda | 4,98 |
| 14 | Aruba | 4,99 |
| 13 | República Dominicana | 5,03 |
| 12 | México | 5,2 |
| 11 | Guatemala | 5,29 |
| 10 | Jamaica | 5,37 |
| 9 | Barbados | 5,38 |
| 8 | Santa Lucía | 5,42 |
| 7 | Honduras | 5,54 |
| 6 | Cuba | 5,62 |
| 5 | Panamá | 5,81 |
| 4 | Bahamas | 5,93 |
| 3 | San Cristóbal y Nieves | 6,06 |
| 2 | Nicaragua | 6,79 |
| 1 | Haití | 8,16 |
Haití se convirtió en el país de mayor riesgo de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, por lo que el Instituto de Gobernanza recomendó que ”los gobiernos deben aplicar el enfoque basado en riesgo para mejorar la supervisión de sus sujetos obligados, pero no solo emitiendo normas sino verificando su eficacia en la práctica”. Por su parte, América Latina y el Caribe cerró con un promedio de riesgo de 5,35 puntos, por encima del promedio global que obtuvo 5,25%.
